7 шагов к успешному инвестиционному путешествию

14 ноября, 2023

Успешными инвесторами становятся не за один день. Изучение тонкостей финансового мира и вашей личности как инвестора требует времени и терпения, не говоря уже о пробах и ошибках. В этой статье мы проведем вас через первые семь шагов вашего пути к инвестированию и покажем, на что следует обратить внимание на этом пути.

  1. Начало работы с инвестированием

Успешное инвестирование — это путешествие, а не разовое мероприятие, и вам нужно подготовиться так, как будто вы отправляетесь в долгое путешествие. Начните с определения пункта назначения, а затем соответствующим образом спланируйте свое инвестиционное путешествие. Например, хотите ли вы выйти на пенсию через 20 лет в возрасте 55 лет? Сколько денег вам понадобится для этого? План, который вы придумаете, будет зависеть от ваших инвестиционных целей.

  1. Знайте, что работает на рынке

Прочтите книги или пройдите инвестиционный курс, посвященный современным финансовым идеям. Люди, выдвинувшие такие теории, как оптимизация портфеля, диверсификация и эффективность рынка, не зря получили Нобелевские премии. Инвестирование — это сочетание науки (финансовые основы) и искусства (качественные факторы). Научный аспект финансов — это хорошая отправная точка, и его не следует игнорировать.

  1. Знайте свою инвестиционную стратегию

Никто не знает вас и вашу ситуацию лучше, чем вы сами. Таким образом, вы можете быть наиболее квалифицированным человеком для самостоятельного инвестирования — все, что вам нужно, это небольшая помощь. Определите черты личности, которые помогут или помешают вам успешно инвестировать, и управляйте ими соответствующим образом.

Очень полезная поведенческая модель, которая помогает инвесторам понять самих себя, была разработана управляющими фондами Томом Бэйлардом, Ларри Билем и Роном Кайзером.

Модель классифицирует инвесторов по двум личностным характеристикам: способу действия (осторожный или порывистый) и уровню уверенности (уверенный или тревожный).

Независимо от того, к какой группе вы относитесь, вы должны управлять своими основными активами систематически и дисциплинированно.

  1. Знайте своих друзей и врагов

Остерегайтесь ложных друзей, которые только притворяются, что на вашей стороне — например, некоторых недобросовестных специалистов по инвестициям, чьи интересы могут противоречить вашим. Вы также должны помнить, что как инвестор вы конкурируете с крупными финансовыми учреждениями, у которых больше ресурсов, включая больший и более быстрый доступ к информации.

Имейте в виду, что вы потенциально являетесь своим злейшим врагом. В зависимости от вашей личности, стратегии и конкретных обстоятельств вы можете саботировать собственный успех. Будьте честны с самим собой, определите и измените факторы, которые мешают вам успешно инвестировать или выводят вас из зоны комфорта.

  1. Найдите правильный путь инвестирования

Ваш уровень знаний, личность и ресурсы должны определять путь, который вы выберете. Обычно инвесторы применяют одну из следующих стратегий:

  • Не кладите все яйца в одну корзину. Другими словами, диверсифицируйте.
  • Положите все яйца в одну корзину, но внимательно следите за ней.
  • Объедините обе эти стратегии, делая тактические ставки на основной пассивный портфель.

Большинство успешных инвесторов начинают с диверсифицированных портфелей с низким уровнем риска и постепенно учатся на практике. По мере того, как инвесторы со временем приобретают больше знаний, они становятся более подготовленными к более активной позиции в своих портфелях.

  1. Планируйте на долгосрочную перспективу

Придерживаться оптимальной долгосрочной стратегии, возможно, не самый интересный инвестиционный выбор. Однако ваши шансы на успех должны увеличиться, если вы будете придерживаться выбранного курса, не позволяя своим эмоциям или «ложным друзьям» взять верх.

  1. Будьте готовы учиться

Рынок трудно предсказать, но одно можно сказать наверняка: он будет волатильным. Обучение тому, чтобы стать успешным инвестором, — это постепенный процесс, а инвестиционный путь обычно долгий. Иногда рынок доказывает, что вы ошибаетесь. Признайте это и учитесь на своих ошибках.