Эффект Даннинга-Крюгера: значение и примеры в финансах
Эффект Даннинга-Крюгера — это когнитивное искажение, впервые описанное психологами Дэвидом Даннингом и Джастином Крюгером в 1999 году. Оно возникает, когда люди с низким уровнем знаний, навыков или компетентности в определенной области переоценивают свои способности и знания.
Иными словами, люди, которые не знают, о чем говорят, склонны (ошибочно) думать, что знают, о чем говорят. В то же время эксперты в определенной области могут недооценивать свои знания и компетентность. В этом одна из причин того, почему выводы Даннинга и Крюгера похожи на синдром самозванца, при котором успешные люди начинают сомневаться в своих способностях.
В сфере финансов и инвестирования люди, которые переоценивают свои знания и способности из-за эффекта Даннинга-Крюгера, могут принимать неразумные или чрезмерно рискованные инвестиционные решения, которые могут привести к значительным потерям. Это может произойти, например, когда люди уверены в своей способности прогнозировать рыночные тенденции или разбираться в сложных финансовых инструментах, несмотря на отсутствие необходимого опыта.
Почему возникает эффект Даннинга-Крюгера
Считается, что эффект Даннинга-Крюгера возникает из-за сочетания когнитивных ограничений и отсутствия субъективного самосознания. Люди с ограниченными знаниями или опытом в определенной области часто не осознают своих собственных ограничений, что может привести к завышенному чувству компетентности.
Другой причиной этого эффекта может быть недостаток понимания или метапознания, то есть способности честно и объективно размышлять о своих собственных навыках или производительности. Если кто-то постоянно переоценивает свои способности, он также может с большей вероятностью отвергнуть обратную связь, что может сыграть роль в продолжающейся неудовлетворительной работе.
Кроме того, эффект может возникнуть, когда люди используют свои собственные субъективные критерии того, что значит быть хорошим в чем-то, а не объективные стандартизированные меры.
Авторы обнаружили, что люди с низким уровнем компетентности в определенной области чаще переоценивали свои способности, в то время как люди с более высоким уровнем компетентности чаще недооценивали свои способности, образуя перевернутую U-образную диаграмму.
Сравнение самооценок (субъективных способностей) с реальными достижениями (объективные способности) остается основным способом обнаружения и измерения эффекта Даннинга-Крюгера. Исследование 2008 года повторило первоначальные результаты, показав, что люди, находящиеся в более низком квартале с точки зрения фактической производительности, ожидали увидеть результаты в 60%, когда они набрали только 38,4%.
Люди из средней половины ожидали, что наберут 72,6%, но на самом деле набрали 61,7%. Между тем, представители верхней четверти ожидали, что наберут 75,6%, но на самом деле набрали больше, составив в среднем 84,1%. Несколько других исследований также воспроизвели эти общие выводы в различных контекстах.
Эффект Даннинга-Крюгера в бизнесе и финансах
Эффект Даннинга-Крюгера может существенно повлиять на финансовые решения и инвестиционные стратегии. Неопытные инвесторы могут переоценивать свои способности выбирать акции, анализировать компании или предсказывать рыночные тенденции, что приводит к неправильному инвестиционному выбору и потенциальным финансовым потерям. Сюда также входит неспособность признать риски, которые могут присутствовать, но не осознаются.
Люди, которые переоценивают свои способности, могут игнорировать советы экспертов, например, финансового консультанта, особенно если этот совет противоречит их предвзятым представлениям.
Как избежать эффекта Даннинга-Крюгера
Чтобы защититься от эффекта Даннинга-Крюгера, важно искать различные точки зрения, осознавать свои собственные ограничения и быть открытым для обратной связи и конструктивной критики. Быть одновременно скромным и реалистичным в отношении своих реальных способностей и знаний может быть сложно, но это важно для того, чтобы избежать ловушек, описанных выше.
Взаимодействие с коллегами, наставниками и профильными экспертами также может помочь более точно понять свои знания и способности и избежать дорогостоящих ошибок. Не думайте, что вы превосходите или знаете больше, чем те, кто имеет экспертную подготовку и полномочия в определенной области. Действительно, образование и профессиональная подготовка — лучший способ получить реальную базу знаний, необходимую для выдвижения экспертных заявлений.